א.. ניהול הסדר פנסיוני מקיף בתמיכה טכנולוגית מתקדמת.
ב. מערכת גביה מקיפה עבור כל גופי הביטוח ,הפנסיה וההשתלמות- תקבול אחד ופיצול הכספים.
הצעתנו מתייחסת לצרכים המיוחדים של אמון הציבור בניהול הסדר פנסיוני תוך שימת דגש על העקרונות הבאים:
א. להוות ערך מוסף לעובדי החברה ובני משפחותיהם.
ב. להוות ערך מוסף למעסיק.
ג. מתן שירות אישי, מקצועי ואדיב .
סיוע למעסיק ביישום ההסדר הפנסיוני – ביטוחי המנהלים קרנות פנסיה וקרנות השתלמות
1. ניהול ההסדר הפנסיוני מול כל חברות הביטוח וקרנות ההשתלמות
(לשם מימוש מלא של זכות הבחירה של העובד)
2. קבלת דיווחים ומידעים באופן שוטף.
3. ניהול מערכת גבייה ופיצול כספים בין כל היצרנים.
4. קיום בקרות (סליקה, פיצויים וכו').
5. טיפול בעדכונים הנובעים מהגדלות שכר ושינויי סטאטוס.
6. טיפול בסיומי עבודה /פרישה של עובדים.
7. טיפול בתביעות של עובדים (אובדן כושר עבודה ועוד).
השירות כולל התאמת ההסכם בפגישה אישית עם העובדים
בדיקה מקיפה של התיק הקיים והצגתו לעובד.
בדיקת תשלומים בשנה האחרונה והצגתם לעובד.
בדיקת ההפקדות והתאמתם לשינויי התקנות והתקרות.
הצגת החלופות הביטוחיות ,פנסיוניות.
התאמת התוכניות לצרכיי העובד בהתאם למפרט ובהתאם לשינויים הרגולטוריים.
התאמת הכיסוי לביטוח חיים ואי כשר עבודה בהתאם למפרט ורצון העובד.
מסירת תיק תוכניות לאחר ביצוע השינוי.
טיפול בפרישה
במקרה של פרישה, נציג הסוכנות ייפגש עם העובד בסמוך למועד הפרישה ויסייע לו לתכנן את היבטי הפרישה השונים לרבות פיצויי פיטורין, היבטי המס השונים, הסדרת הכיסוי לאחר הפרישה והמשכת הכיסוי אצל מעביד
אחר. נציג הסוכנות יהיה אחראי לטפל בכל היבטי המס מול חברת הביטוח ובמידת הצורך מול רשויות המס.
טיפול בקבלת תגמולי הביטוח
במקרה של פטירה או נכות, נציג הסוכנות ייטפל ויסייע למוטבים או לעובד בכל הקשור בקבלת תגמולי הביטוח מחברות הביטוח קופות הגמל וקרנות הפנסיה, לרבות טיפול בהיבטי המס.
ב. מערכת גביה מקיפה עבור כל גופי הביטוח ,הפנסיה וההשתלמות- תקבול אחד ופיצול הכספים.
הצעתנו מתייחסת לצרכים המיוחדים של אמון הציבור בניהול הסדר פנסיוני תוך שימת דגש על העקרונות הבאים:
א. להוות ערך מוסף לעובדי החברה ובני משפחותיהם.
ב. להוות ערך מוסף למעסיק.
ג. מתן שירות אישי, מקצועי ואדיב .
סיוע למעסיק ביישום ההסדר הפנסיוני – ביטוחי המנהלים קרנות פנסיה וקרנות השתלמות
1. ניהול ההסדר הפנסיוני מול כל חברות הביטוח וקרנות ההשתלמות
(לשם מימוש מלא של זכות הבחירה של העובד)
2. קבלת דיווחים ומידעים באופן שוטף.
3. ניהול מערכת גבייה ופיצול כספים בין כל היצרנים.
4. קיום בקרות (סליקה, פיצויים וכו').
5. טיפול בעדכונים הנובעים מהגדלות שכר ושינויי סטאטוס.
6. טיפול בסיומי עבודה /פרישה של עובדים.
7. טיפול בתביעות של עובדים (אובדן כושר עבודה ועוד).
השירות כולל התאמת ההסכם בפגישה אישית עם העובדים
בדיקה מקיפה של התיק הקיים והצגתו לעובד.
בדיקת תשלומים בשנה האחרונה והצגתם לעובד.
בדיקת ההפקדות והתאמתם לשינויי התקנות והתקרות.
הצגת החלופות הביטוחיות ,פנסיוניות.
התאמת התוכניות לצרכיי העובד בהתאם למפרט ובהתאם לשינויים הרגולטוריים.
התאמת הכיסוי לביטוח חיים ואי כשר עבודה בהתאם למפרט ורצון העובד.
מסירת תיק תוכניות לאחר ביצוע השינוי.
טיפול בפרישה
במקרה של פרישה, נציג הסוכנות ייפגש עם העובד בסמוך למועד הפרישה ויסייע לו לתכנן את היבטי הפרישה השונים לרבות פיצויי פיטורין, היבטי המס השונים, הסדרת הכיסוי לאחר הפרישה והמשכת הכיסוי אצל מעביד
אחר. נציג הסוכנות יהיה אחראי לטפל בכל היבטי המס מול חברת הביטוח ובמידת הצורך מול רשויות המס.
טיפול בקבלת תגמולי הביטוח
במקרה של פטירה או נכות, נציג הסוכנות ייטפל ויסייע למוטבים או לעובד בכל הקשור בקבלת תגמולי הביטוח מחברות הביטוח קופות הגמל וקרנות הפנסיה, לרבות טיפול בהיבטי המס.
